L’accensione del servizio prevede la costruzione di un profilo del cliente, atto a pianificare gli obiettivi a cui mirare, l’orizzonte temporale degli investimenti, e gli strumenti finanziari più idonei da utilizzare. Successivamente segue la costruzione di un “portafoglio” su misura, ovvero la selezione di un adeguato numero di Fondi, ETF, ETC, Obbligazioni o Certificati che vadano a comporre e diversificare il patrimonio del cliente, sulla base dei criteri e delle finalità chiarite nella prima fase di “profilatura”.

Alla partenza della seconda fase “operativa” si riceverà il prospetto riassuntivo di inizio rapporto, a cui seguirà con cadenza bimestrale, un bollettino che consigli eventuali ricollocamenti, switch e ribilanciamenti delle posizioni aperte. Ogni 3 mesi inoltre il sottoscrittore riceverà una analisi dettagliata della performance del portafoglio modello proposto, ed una analisi macroeconomica dello scenario relativa al periodo successivo.

Ecco i costi e le forme di abbonamento:

- Abbonamento SEMESTRALE: 80,00€ (comprende profilatura, analisi e creazione di portafoglio su misura, prospetto riassuntivo, 3 bollettini e 2 analisi delle performance con scenario)

- Abbonamento ANNUALE: 120,00€ (comprende profilatura, analisi e creazione di portafoglio su misura, prospetto riassuntivo, 6 bollettini e 4 analisi delle performance con scenario)

- Rinnovo ANNUALE: 100,00€ per 12 mesi. E’ possibile rinnovare per un anno anche a seguito di un abbonamento semestrale.

Scaricate dall’area download, o direttamente da QUI, il modulo di iscrizione. Compilatelo in ogni sua parte e rispeditelo, sempre via mail, all’indirizzo: guidainvest@majapro.it.

In alternativa utilizzate il form di contatto, richiedendo l’attivazione del servizio stesso. Riceverete in risposta, direttamente sull’email di registrazione,  le istruzioni per procedere. Sempre tramite email verranno consegnati successivamente tutti i report ed i bollettini periodici inerenti la vostra posizione, solitamente in formato pdf idoneo alla stampa, o in formato Excel quando necessario.

Molto spesso il consulente finanziario che lavora in una banca – e che il cliente medio si trova assegnato “d’ufficio” -  è soggetto a pressioni notevoli ed a conflitti di interesse che lo inducono a offrire non tanto il prodotto più conveniente per il cliente, quanto quello che comporti maggiori commissioni per la banca.  Conseguenza più rilevante (oltre al risvolto etico) è l’inadeguatezza dei prodotti che vengono suggeriti, sia in termini di rischio\rendimento che di diversificazione.  Per questo, quando si tratta dei tuoi risparmi, il primo passo è avere un consiglio da qualcuno che sia indipendente.
Ciò non significa necessariamente “far da sè”, quanto piuttosto avere una seconda opinione di un esperto disinteressato in grado di rendervi più consapevoli ed in grado di argomentare quando necessario, o di fare richieste alla persona che opera per vostro conto. Vi ricordiamo che è perfettamente in vostro potere pretendere che il promotore esegua direttamente le vostre istruzioni evitando di applicare una commissione di acquisto sui titoli o fondi da voi indicati.