La consulenza d’investimento avanzata è un servizio indicato per gli investitori che necessitano di amministrare capitali di rilevanza, solitamente si parte da un minimo di 100’000€ . E’ l’unico servizio offerto da Maja Project che necessita dell’intervento di un professionista dedicato interamente al cliente, e dell’apertura di un contratto di consulenza. Per approfondimenti su questo tipo di servizio vi rimandiamo alla pagina personale del nostro socio fondatore, co-responsabile dell’area livornese di Banca Widiba ed uno dei primi ad aver adottato la consulenza a parcella di stampo internazionale su territorio italiano. 

LA DIAGNOSI
La Diagnosi è un check-up iniziale del tuo attuale portafoglio. Viene analizzata la qualità dei tuoi investimenti, anche di quelli effettuati presso altre banche, valutandone complessivamente rischi e opportunità.
Con la Diagnosi puoi:

• identificare in che percentuale e su quali prodotti è stato effettuato l’investimento
• conoscere le caratteristiche dei prodotti su cui stai investendo
• definire il livello di rischio-rendimento del tuo portafoglio

Risultato del check-up è la ”diagnosi di Portafoglio”, un report che sintetizza le caratteristiche del portafoglio, la composizione ed il relativo bilanciamento degli asset (tipologia, valuta, settore e geografia), ed eventuali criticità o inefficienze.

IL PIANO PERSONALIZZATO
E’ il cuore del servizio. In base ai tuoi obiettivi di rendimento atteso e alla soglia massima di rischio accettato, viene costruito un piano personalizzato sulle tue esigenze. Il tuo consulente seleziona per te i singoli prodotti su cui investire, scegliendo tra fondi, ETF, obbligazioni e pronti contro termine, con l’aiuto di sistemi di rating e di analisi avanzate di mercato. Alla fine dello studio riceverai un report che ti illustrerà tutti i dettagli del progetto di pianificazione finanziaria e la strategia di investimento, evidenziando anche le differenze con il tuo vecchio portafoglio.

I vantaggi:
›  non più scelte emozionali ma solo decisioni professionali e razionali
›  puoi selezionare i prodotti più idonei al tuo piano finanziario personalizzato
›  investi in base al tuo profilo di rischio/rendimento

IL MONITORAGGIO
Senza un controllo periodico non puoi valutare l’andamento dei rischi connessi ai tuoi investimenti: non riesci più a monitorare i movimenti del mercato, a contenere le oscillazioni delle performance del tuo portafoglio e a selezionare tempestivamente i migliori prodotti disponibili. Il tuo consulente effettua il monitoraggio costante dei tuoi investimenti confrontando le performance, il livello di rischio effettivo e la coerenza tra la situazione attuale e la strategia inizialmente definita.

I vantaggi:
›  hai il controllo costante dell’andamento del tuo portafoglio rispetto agli obiettivi
›  puoi intervenire tempestivamente in caso di scostamenti non desiderati
›  gestisci in modo professionale i tuoi investimenti