Maja Project offre due servizi di consulenza finanziaria ritagliati sui clienti più esclusivi: la consulenza d’investimento “avanzata” di cui ci occupiamo nell’ apposita SEZIONE e la consulenza finanziaria “Fee Only”.

Cosa significa “fee only” ?  E’ il modo internazionale di intendere  un servizio di guida e gestione dei vostri capitali tramite consulenze ed un rapporto diretto con un professionista che non opera direttamente per vostro conto, ma vi fornisce esclusivamente indicazioni, informazioni e report regolari, monitorando la vostra situazione periodicamente con metodo e strumenti specifici.

Il vantaggio di un approccio di questo tipo è che viene annullato il potenziale conflitto di interessi che il consulente alle dirette dipendenze di una banca potrebbe avere. Maja Project gestisce questa relazione attenendosi a precise linee guida basate su tre pilastri: condivisione, trasparenza e autonomia.

Condivisione

Ad inizio rapporto vengono concordati insieme gli obiettivi dell’investimento, i tempi critici, e gli strumenti da utilizzare. Qualora necessario viene effettuata una analisi di allocazioni preesistenti e portafogli già strutturati in possesso del cliente, dopo di che si procede a pianificare un investimento coerente con obiettivi e tolleranza al rischio precedentemente definiti.

Trasparenza

Il cliente può confrontarsi col consulente e trovare risposta ai suoi dubbi ed alle domande più frequenti, con la certezza di ricevere risposte dirette e non tendenzionse. Come impattano i mercati sui
miei investimenti? Il mio portafoglio è finanziariamente efficiente? Quali rischi mi assumo e per quali rendimenti? Etc.. Inoltre viene sempre offerto un monitoraggio dell’andamento del portafoglio nel tempo in termini di rendimento storico, performance corrente e profilo di rischio/rendimento. Trimestralmente un report dettagliato riassume l’andamento della posizione, per concordare eventuali interventi.

Autonomia

Il cliente ha così facoltà di assumere il pieno controllo dei suoi capitali, impostando operativamente le scelte di investimento in autonomia; inoltre può decidere se e quando seguire i consigli del professionista incaricato, o utilizzare i report consulenziali come seconda opinione per valutare l’operato del proprio promotore finanziario.

Costi e modalità di adesione al servizio

Come consuetudine, la parte di analisi degli attuali investimenti, la pianificazione degli obiettivi e la profilazione del cliente sono servizi base gratuiti in MAja Project. Successivamente alla nostra diagnosi, il cliente può valutare se avvalersi della consulenza e proseguire il rapporto, o interrompere la collaborazione ed utilizzare le informazioni acquisite come meglio crede. I costi  del servizio dipendono dall’ammontare dei capitali da gestire, dal tipo di consulenza e dalla frequenza con la quale si desidera che i propri beni vengano monitorati. Un preventivo dettagliato dei costi viene sempre proposto in concomitanza con la consegna del report di analisi di base.