Ritieni che investire in sicurezza sia una missione impossibile? Beh, in teoria non lo è, perché il mercato finanziario offre una grande varietà di strumenti che rispondono a questa finalità. Nella realtà invece spesso le cose vanno diversamente: da un lato le banche e i consulenti potrebbero non avere interesse a proporre strumenti semplici e sicuri,  e dall’altro i risparmiatori privi di una guida affidabile tendono a complicarsi la vita scegliendo spontaneamente soluzioni e investimenti che non comprendono bene, talvolta sottostimando i rischi correlati a certi tipi di operazioni.

Il nostro approccio si basa su un unico pilastro: conoscerti.

Qui, come in medicina, la diagnosi è il punto di partenza per tutte le operazioni, e se la diagnosi è sbagliata…tutto ciò che ne consegue perderà di efficacia!  Prendere per mano un cliente ed aiutarlo a conseguire i suoi obiettivi prevede una conoscenza approfondita della sua situazione, dei progetti e degli obiettivi, non solo della sua disponibilità di capitale ma anche delle esperienze pregresse.

Gli obiettivi saranno diversi per ognuno: investire la propria liquidazione o i risparmi di famiglia, ottenere una rendita mensile, accantonare i soldi per la futura retta universitaria di un figlio, crearsi una pensione integrativa, gestire una eredità, e molto altro ancora… fondamentale però resta l’approccio “etico” e la nostra trasparenza.

Il problema della pianificazione dell’investimento…

A differenza di molti servizi di investimento che si trovano navigando in rete, noi non abbiamo strumenti “privilegiati” da consigliare: Obbligazioni, ETF, Fondi Comuni, Polizze e Certificati possono tutti avere una valenza ed un ruolo all’interno di un portafoglio diversificato.

Questo il modus operandi:

• Effettuiamo gratuitamente una diagnosi del vostro attuale portafoglio, per evidenziare eventuali debolezze o fattori di inefficienza. In assenza di un portafoglio preesistente, viene costruito un profilo del cliente, che ci permetta di comprendere le sue motivazioni, la sua propensione al rischio ed il tipo di operatività alla quale ha accesso, per suggerire la soluzione più idonea al raggiungimento degli obiettivi prefissati.
• Dopo la consegna della diagnosi, il cliente può decidere se essere soddisfatto della situazione attuale e avvalersi della nostra analisi come meglio crede, o se proseguire nel rapporto, secondo due modalità:

1)  Affidarsi ad un nostro professionista in grado di investire per conto di un operatore istituzionale, che collochi gli strumenti per conto del cliente, come un vero e proprio consulente personale al suo servizio. In questo caso il cliente non affronta un costo per il servizio, perchè il professionista viene già remunerato dalla banca o dalla sim per cui lavora solo per il fatto di aver portato nuovo “lavoro”.

2)  Pianificare una serie di incontri (oppure colloqui telefonici\email) a cadenza periodica e ricevere di volta in volta le istruzioni per il ribilanciamento e la gestione della propria posizione. Questa soluzione permette, a fronte di un modesto costo percentuale concordato in anticipo in funzione della complessità dell’analisi e dei capitali da gestire, di ottenere consulenze a cadenza predeterminata utili per mantenere la rotta dei propri investimenti, o come argomento di discussione col proprio consulente di fiducia (o anche per valutare se i consigli ricevuti in altre sedi sono ragionevoli o tendenziosi…).

Per richiedere una diagnosi, un preventivo, o anche solamente per fare conoscenza, basta compilare il form qui sotto! …in alternativa trovate tutti i nostri recapiti nella sezione contatti.